Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Трудовое право - Страховая компания которая работает 04 01 2020

Страховая компания которая работает 04 01 2020

Выбор страховой компании по ОМС в 2020 году: список и рейтинги

» » Автор Роман Кузнецов На чтение 5 мин. Просмотров 876 Опубликовано 06.04.2018 Обновлено 10.12.2019 Обязательное медицинское страхование (ОМС) предоставило возможность каждому гражданину страны восстановить свое здоровье бесплатно. Система ОМС обеспечивает равные возможности получения медпомощи независимо от категории и места регистрации населения.

Система включает субъекты финансовых сборов, фонды страхования, страховые компании, медучреждения и застрахованных лиц. По каким критериям выбрать страховщика, и какие страховые компании ОМС лучшие, представлено далее. Заключение первого страхового договора ОМС, как правило, связано с вопросом какую выбрать страховую компанию.

Несмотря на то, что в рамках этой системы страховики выполняют одни и те же обязанности в отношении застрахованных лиц, необходимо обратить внимание на масштабность охвата территорий (регионального или федерального) страховой медицинской организацией (СМО).

Разница представлена следующим:

  • При нарушении прав или возникновении разногласий с медучреждениями по вопросу лечения больных, крупные компании имеют большие возможности защитить их права.
  • Региональная СМО имеет возможность сопровождать оказание медпомощи рамками территориального расположения своих офисов, в то время как федеральные (крупные) – не имеют препятствий, на всей территории страны.
  • Крупные компании создали колцентры, консультирующие застрахованных лиц круглосуточно, оперативно оказывающие помощь клиентам.

Обязательно выбор медицинского страховика должен опираться на постоянно обновляемый рейтинг, закреплённый специальным разделом открытого сайта ФФМС, а также отзывы других застрахованных лиц.

До настоящего времени встречаются факты, когда население обращается для заключения первых страховых договоров к организациям-мошенникам, не имеющим отношение к системе ОМС.
Предупредить противоправные действия поможет следующая информация:

  1. заключение договора и выдача полиса осуществляется бесплатно;
  2. страховые компании ОМС получают лицензии на этот вид деятельности, а проверить их наличие можно лично осмотрев документ или обратившись к информации на сайте ФОМС;
  3. истребование не предусмотренных законом дополнительных документов, также признак сомнительной организации.
  4. не требует оплаты перечень предоставляемой медпомощи – он закреплён для всех специальным перечнем;
  5. как правило, получив заявление, выдают временный полис – основной оформляется сроком до двух месяцев;

Деятельность СМО, работающей в системе ОМС, должна быть открыта для свободного доступа, а информация о месте расположения офисов, и другая значимая информация, содержаться на сайте ФОМС.

Выбор страховой компании ОМС, при которой планируется сопровождение медпомощи застрахованным лицом, рекомендуют основывать на рейтинге, размещённом на официальном сайте ФФОМС в 2020 году. Ниже приведены актуальные сведения о первых десяти, рейтинга страховых компаний, по количеству обслуживаемого населения от числа застрахованных страны: Позиция в рейтинге Страховик Рейтинг, % 1.

Ниже приведены актуальные сведения о первых десяти, рейтинга страховых компаний, по количеству обслуживаемого населения от числа застрахованных страны: Позиция в рейтинге Страховик Рейтинг, % 1. ООО «Росгосстрах-Медицина» 14.6 2.

АО «МАСК МАКС-М» 12.6 3. ОАО «СК СОГАЗ-Мед» 11.7 4. ООО «ВТБ МС» 10.9 5. ООО «Альфа Страхование МС» 10.0 6.

ООО «ВТБ-Медицина» 5.2 7. ООО «РЕСО-МЕД» 4.4 8. ООО «Ингосстрах-М» 4.4 9. АО СМК «АСТРАМЕД-МС» 2.4 10. ЗАО «Спасские Ворота-М» 2.3 Следует обратить внимание, что показатели меняются по мере проведения периодического анализа деятельности СМО.

Жители Москвы, для заключения договора, могут выбрать лучшую страховую компанию по медстрахованию из списка, представленного таблицей: № п/п Страховик Адрес (г. Москва): Колцентр: Официальный сайт: 1. «Медицинское страхование» 2-й Южнопортовый проезд, д.

27а/ 1 8 (800)100 80 05 www.vtbms.ru 2. «Медицинская «УралСиб»» ул. Одесская, д.2, БЦ «ЛОТОС» 8 (495) 543 92 93 www.msk-uralsib.ru 3.

«МАКС-М» ул. Малая Ордынка, дом 50 8 (800) 333 60 03 www.makcm.ru 4. ООО «МЕДСТРАХ» ул. Верхняя Красносельская, д. 20/1 8 (495) 777 23 23 www.medstrakh.ru 5.

«Спасские ворота – М»» ул. Болотниковская, д.53/1 8 (495) 775 17 99 www.sv-m.ru 6. «РЕСО-МЕД» ул. Одесская, вл. 2, корп. 2, БЦ «ЛОТОС» 8 (800) 200 92 04 msk.reso-med.com 7.

«СОГАЗ-Мед» Варшавское шоссе, д.95/1 8 (800) 100 07 02 www.sogaz-med.ru 8. «Ингосстрах-М» ул. Пятницкая, д. 12/2 8 (495) 232 34 91 www.ingos-m.ru 9.

«Росгосстрах-Медицина» ул. Киевская, д.7/ 1 8 (800) 100 81 01 www.rgs-oms.ru Любому застрахованному лицу предоставляется возможность, по личным причинам, произвести замену страховика один раз за календарный год.

Исключение представлено следующими случаями:

  • Регистрация по месту жительства в другом регионе.
  • Прекращение деятельности страховика, выдавшего полис.
  • Изменение личных данных (ФИО, дата и место рождения).

Для оформления нового полиса, следует обратиться к выбранной СМО и предоставить:

  1. к перечисленным документам следует приложить СНИЛС, при его наличии.
  2. иностранных граждан, временно находящихся на территории государства – национальный паспорт, документы, подтверждающие временную регистрацию;
  3. иностранных граждан прибывших на постоянное жительство – национальный паспорт, вид на жительство;
  4. беженцы – национальные и документы, подтверждающие приобретение этого статуса;
  5. старше четырнадцатилетнего возраста – паспорт;
  6. для несовершеннолетних до четырнадцати лет – паспорт родителя (опекуна), свидетельство о рождении;
  7. заявление о желании заключить договор с новым страховиком;
  8. лица, не определившие своё гражданство – документ подтверждающий личность;

Новый полис вручается заявителю в течение тридцати дней с момента подачи заявления. Подробнее про полис ОМС нового образца читайте далее. Нормативно – правовыми актами об условиях, порядке заключения договоров и предоставления медпомощи ОМС, закреплены обязанности: для жителей страны обратиться для получения полиса, а СМО – его оформить.

Отказ страховиков, из системы ОМС, от заключения договора с заявителем не допускается. В случае отказа в приёме заявления необходимо поступить следующим образом:

  • Сообщить о событии ФОМС региона проживания.
  • При непринятии мер или получении необоснованного ответа, обратиться с заявлением к органам суда и следствия.
  • Получить письменный отказ оформления полиса.

В других случаях, например, частичный отказ в предоставлении определённой медпомощи, требует при оформлении претензии указание точных реквизитов своей СМО, а как узнать свою страховую компанию знают далеко не все застрахованные.

Процедура достаточно проста, представлена несколькими вариантами:

  1. обратиться к сервисам сайта ФФОМС (по номеру полиса);
  2. запросить информацию у любой СМО, они обязаны оформить запрос ФФОМС и проинформировать о результатах заявителя.

Выявление фактов неправомерного отказа оформления полиса при получении заявления, а также иные нарушения в отношении обслуживания граждан, могут привести к отзыву лицензии, разрешающей страховую деятельность. Подробнее про систему вы узнаете далее. Ждем ваших вопросов. Обращайтесь за консультацией к нашему специалисту, который работает онлайн и может вам помочь с выбором.

Просьба оценить пост и поставить лайк.

Народный рейтинг страховых компаний

• Приветствуются любые отзывы, основанные на личном опыте.

Пожалуйста, воздержитесь от попыток искусственно очернить/обелить ту или иную страховую компанию.

Основной рейтинг Страховые компании Состояние Услуга

  1. сегодня

на дату Страховая компания Рейтинг Средняя оценка Зачтено отзывов Решено проблем Ответов компании – из из Среднее значение рейтинга – из из Итого: из из Показать еще В настоящее время в этой категории нет ни одной компании.

  1. Избранные
  2. Последние

Оценка: 1 Проверяется 3 сентября 2020 г.

При оформлении кредита оформили договор страхования 4820948110 . Мной 8 сентября заказным письмом было отправлено заявление на расторжение, трекер 45007450034053. 25.09.2020 12:08 Оценка: 1 Проверяется Добрый день!21.08.2020 при оформлении кредита был навязан договор страхования номер 4820932061. 25.09.2020 9:57 Оценка: 2 Проверяется Необходимо внести изменения в полис ЕОСАГО ХХХ 0138910838 Черданцева А.А., необходимо переделать полис на неограниченное количество лиц допущенных к управлению ТС.

25.09.2020 9:57 Оценка: 2 Проверяется Необходимо внести изменения в полис ЕОСАГО ХХХ 0138910838 Черданцева А.А., необходимо переделать полис на неограниченное количество лиц допущенных к управлению ТС. Через. 25.09.2020 9:34 Без оценки Здравствуйте!

Помогите пожалуйста внести изменения в договор CL127393444 , А именно — замена водительских удостоверений двумя водителями. Сделать это самостоятельно в. 25.09.2020 9:25 Оценка: 1 Проверяется Написал заявление на расторжение договора ОСАГО в связи с продажей авто в офисе на Президентском бульваре д.11.

предоставил все данные в том числе реквизиты. Обещали в течении 10. 25.09.2020 8:06 Оценка: 3 Года 3 тому как, в наш а/м сзади приехало (NEXIA с водителем, гражданином Узбекистана). Отлично действовал страховой комиссар, в день ДТП я общался с инспектором.

03.11.2019 20:26 Оценка: 1 Привет! С удовольствием пишу свой первый отзыв на банки ру.

Начнем с того что я лояльный, нетребовательный и стабильный клиент компании Ингосстрах, все свои авто и авто в моей.

19.09.2019 17:09 Без оценки Всем доброго дня и крепкого здоровья! Как опытные путешественники, знаем насколько чувствуешь себя спокойнее на отдыхе имея туристическую страховку.

Слава Богу! Раньше никогда не.

25.03.2018 21:28 Оценка: 1 Оценка по выплатам: 1 Доброго времени суток!. 17.01.2018 15:47 Оценка: 1 Проблема решена Вложение — график доходности актива. 27.11.2017 15:04

Банки.ру составил рейтинг компаний по страхованию жизни

Интерес граждан к страхованию жизни в этом году начал стремительно расти.

Какие страховщики уже смогли максимально проявить себя?По данным Банка России, в I квартале 2020 года рост страховых премий в России ускорился до 12,6% и достиг 426,3 млрд рублей. По оценке регулятора, это наибольший показатель за последние пять кварталов. Рост премий наблюдался во всех сегментах, но в том числе значительное влияние на него оказало оживление страхования жизни.

Программы накопительного страхования жизни (НСЖ) и инвестиционного страхования жизни (ИСЖ) активно развиваются и привлекают к себе все больше интереса из-за снижения ставок по депозитам. Кроме того, из-за пандемии коронавируса люди в принципе стали обращать больше внимания на страхование жизни, так как либо боятся заболеть, либо не представляют, что будет с их доходами в будущем.Аналитики Банки.ру решили изучить официальные данные, чтобы понять, как отработали компании в сегменте страхования жизни в 2020 году и как на их показатели повлиял I квартал 2020 года на фоне начала активной фазы пандемии и связанных с ней ограничений в России.В нашу выборку попали страховые компании, у которых доля премий, полученных в сегменте страхования жизни, составляет не менее 20% от общей суммы премий за соответствующий период.Для анализа мы взяли основные показатели каждой из отобранных компаний: общий объем премий по страхованию жизни, объем премий по инвестиционному страхованию жизни, объем премий по накопительному страхованию жизни, объем общей убыточности страхования жизни, доля отказов по отношению к урегулированным случаям страхования жизни. Рассматриваемые временные периоды — 2020 год и I квартал 2020 года в сравнении с аналогичным периодом прошлого года.

Если по какому-либо показателю за рассматриваемый период компания выросла с нуля или отрицательных значений до положительного значения, она не включалась в топ-10 по этому показателю.На российском рынке работают 25 компаний, активно занимающихся страхованием жизни. Эти компании в 2020 году совокупно собрали 409,37 млрд рублей премий по добровольному страхованию жизни. По отношению к предыдущему, 2018 году этот объем оказался на 9,5% меньше.

Вот первая десятка компаний, показавших при этом наиболее активный рост премий по страхованию жизни.2019 год Место Компания Премии по СЖ (всего) за 2020 год(в тыс.

руб.) Динамика 2020-го по отношению к 2018-му(в %) Динамика 2020-го по отношению к 2018-му(в тыс. руб.) Доля премий по СЖ страховщика в общей сумме (доля рынка) в 2020 году(в %) 1 ООО «СК «БКС Страхование жизни» 1 988 134,4 6954,2 1 959 950,6 0,5 2 ООО «СК «Росгосстрах Жизнь»* 13 407 762,3 329,7 10 287 494,0 3,3 3 САО «Геополис» 623 520,0 261,1 450 840,3 0,2 4 ООО «СК СОГАЗ-Жизнь» 45 617 886,6 122,8 25 144 605,8 11,1 5 ООО «РСХБ-Страхование жизни» 7 773 624,7 112,8 4 121 409,4 1,9 6 АО «СК «Югория-Жизнь» 1 661 493,0 90,9 791 363,6 0,4 7 ООО «Страховая компания «СиВ Лайф» 8 823 842,2 54,9 3 126 704,5 2,2 8 ООО «Вита-страхование» 234 964,2 24,1 45 600,2 0,1 9 ООО СК «Альянс Жизнь» 3 976 319,7 22,6 733 927,2 1,0 10 ООО «ППФ Страхование жизни» 3 922 057,2 11,3 397 750,2 1,0 Все компании (по рынку) 409 374 105,4 -9,51 -43 025 748,1 100,0 * В 2018 году компания работала под наименованием «ЭРГО Жизнь».Однако за первые три месяца текущего года ситуация кардинально изменилась.

Объем собранных страховщиками премий по сравнению с аналогичным периодом 2020-го вырос почти на 16%.Изменился и расклад в первой десятке.

Половина компаний («Геополис», «Югория-Жизнь», «СиВ Лайф», «Вита-страхование» и «ППФ Страхование жизни») не показали столь высокой динамики, как в прошлом году, и вышли из топа. Их сменили ОСЖ «РЕСО-Гарантия», «АльфаСтрахование-Жизнь», «Ренессанс Жизнь», «Уралсиб Жизнь» и «Согласие-Вита». Пять компаний — «БКС Страхование жизни», «Росгосстрах Жизнь», «СОГАЗ-Жизнь», «РСХБ Страхование жизни» и «Альянс Жизнь» — остались в топ-10, правда, несколько поменявшись местами.
Пять компаний — «БКС Страхование жизни», «Росгосстрах Жизнь», «СОГАЗ-Жизнь», «РСХБ Страхование жизни» и «Альянс Жизнь» — остались в топ-10, правда, несколько поменявшись местами.

В процентном отношении лучшую динамику показывают молодые и активно растущие в этом сегменте компании, зачастую из-за низкой базы.

Компаниям, которые давно работают в страховании жизни, демонстрировать столь высокие темпы роста намного сложнее. Например, лидер рынка «Сбербанк Страхование жизни» показывает даже отрицательную динамику по премиям в этом сегменте и в 2020 году, и в I квартале текущего года, исключая, правда, сборы по НСЖ.I квартал 2020 года Место Компания Премии по СЖ (всего) за I кв. 2020 года(в тыс. руб.) Динамика I кв.

2020 по отношению к I кв. 2020 года(в %) Динамика I кв. 2020 по отношению к I кв. 2020 года(в тыс. руб.) Доля премий по СЖ страховщика в общей сумме (доля рынка) в I кв.

2020 года(в %) 1 ООО «РСХБ-Страхование жизни» 3 163 048,9 405,2 2 536 903,6 3,2 2 ООО «СК «Росгосстрах Жизнь» 5 137 552,1 373,3 4 051 968,1 5,2 3 ООО «СК «СОГАЗ-Жизнь» 18 309 352,2 347,0 14 213 024,5 18,5 4 ООО «СК «БКС Страхование жизни» 550 792,5 224,6 381 105,5 0,6 5 ООО СК «Согласие-Вита» 1 279 567,6 116,6 688 934,7 1,3 6 АО «Уралсиб Жизнь» 1 109 742,6 77,0 482 690,8 1,1 7 ООО «СК «Ренессанс Жизнь» 9 318 511,2 62,6 3 586 564,5 9,4 8 ООО «СК «Альянс Жизнь» 1 177 167,0 60,8 444 964,2 1,2 9 ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» 15 697 899,3 48,9 5 152 416,4 15,9 10 ООО «ОСЖ «РЕСО-Гарантия» 332 269,0 34,9 86 045,5 0,3 Все компании (по рынку) 98 832 577,2 15,95 13 594 207,5 100,0 ИСЖ — структурный продукт, сочетающий в себе страхование жизни клиента и вложения в финансовые активы (акции, облигации, сырье и т.

д.). Он позволяет клиенту застраховать себя от рисков и получить возможный инвестиционный доход.С 2016 года ИСЖ стало драйвером роста страхового рынка. Так, по данным Банка России, объем страховых премий по ИСЖ с 56 млрд рублей по итогам 2015 года вырос на 116% до 121 млрд рублей в 2016 году. В 2017 году был прирост на 75% до более чем 212 млрд рублей, в 2018-м объем премий составил около 300 млрд рублей.В 2020 году тренд развития российского рынка страхования жизни сменился: страховые взносы сократились впервые за последние десять лет.

Причиной этого регулятор считает снижение продаж ИСЖ. Среди ключевых причин ЦБ выделил, в частности, рост информированности потребителей об особенностях продуктов страхования жизни и возможную неудовлетворенность клиентов полученными доходами по ранее заключенным договорам, срок действия которых истек.

«Большинство завершившихся в первом полугодии договоров ИСЖ показали доходность, не превышающую доходности по вкладам физических лиц; 51% полисов показали доходность ниже 1% (из них по 31% полисов доходность нулевая), 42% полисов — 1–5% годовых, 7% договоров — выше 5% годовых. Невысокая доходность не способствовала перезаключению договоров на новый срок — количество заключенных договоров страхования жизни (кроме страхования жизни заемщиков) в 2020 году сократилось более чем в два раза», — говорится в обзоре ключевых показателей деятельности страховщиков Банка России за 2020 год.При этом в непростом для ИСЖ 2020 году ряд страховщиков показал активный рост сбора страховых премий.

Представляем топ-10 таких компаний.2019 год Место Компания Премии по ИСЖ за 2020 год(в тыс. руб.) Динамика 2020-го по отношению к 2018-му(в %) Динамика 2020-го по отношению к 2018-му(в тыс.

руб.) Доля премий по ИСЖ в общей сумме премий страховщика по СЖ в 2020 году(в %) 1 ООО «СК «Ренессанс Жизнь» 15 310 793,9 3785729,5 15 310 389,5 46,9 2 ООО «СК «БКС Страхование жизни» 1 894 163,5 8973,4 1 873 287,5 95,3 3 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» 25 173,9 980,8 22 844,7 0,4 4 ООО «СК «Росгосстрах Жизнь» 11 223 499,3 379,6 8 883 508,7 83,7 5 ООО «СК «Альянс Жизнь» 2 194 834,9 143,2 1 292 291,2 55,2 6 ООО «Страховая компания «СиВ Лайф» 5 885 084,4 119,4 3 203 240,4 66,7 7 ООО «РСХБ-Страхование жизни» 7 708 074,1 111,1 4 055 858,9 99,2 8 АО «СК «Югория-Жизнь» 1 633 806,1 92,6 785 489,0 98,3 9 ООО «ППФ Страхование жизни» 91 692,3 71,9 38 345,9 2,3 10 ООО «СК «СОГАЗ-Жизнь» 32 693 787,3 69,8 13 444 998,4 71,7 Все компании (по рынку) 206 128 395,7 -18,20 -45 866 794,4 50,4 Первый квартал 2020 года дал ИСЖ новый импульс для роста: сбор страховых премий по сравнению с аналогичным периодом 2020-го вырос почти на 26%.

Как отмечалось выше, это объясняется рядом факторов, среди которых — низкие ставки по банковским депозитам и вновь возросший интерес потребителей к страхованию жизни в сложный период пандемии.I квартал 2020 года Место Компания Премии по ИСЖ за I кв. 2020 года(в тыс. руб.) Динамика I кв. 2020 по отношению к I кв. 2020 года(в %) Динамика I кв.

2020 по отношению к I кв. 2020 года(в тыс. руб.) Доля премий по ИСЖ в общей сумме премий страховщика по СЖ в I кв. 2020 года(в %) 1 ООО «СК «Альянс Жизнь» 747 744,8 824,2 666 838,2 53,7 2 ООО «РСХБ-Страхование жизни» 3 139 876,5 401,5 2 513 731,2 63,5 3 ООО «СК «Росгосстрах Жизнь» 4 259 312,7 393,8 3 396 829,4 99,3 4 ООО «СК «СОГАЗ-Жизнь» 13 166 605,5 263,9 9 548 859,3 82,9 5 ООО «СК «БКС Страхование жизни» 521 860,3 239,8 368 298,3 71,9 6 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» 6 505,7 226,3 4 512,2 94,7 7 ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» 8 897 367,3 159,5 5 469 285,1 0,6 8 ООО «СК «Согласие-Вита» 744 111,3 143,4 438 434,1 56,7 9 ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» 1 332 416,9 62,0 509 706,6 58,2 10 АО «Уралсиб Жизнь» 962 448,9 60,9 364 454,5 29,9 Все компании (по рынку) 53 786 501,9 25,98 11 091 820,1 54,4 НСЖ — это долгосрочный инструмент, позволяющий накопить необходимую сумму к определенному сроку, чаще всего он рассчитан на 5–15 лет.

Взамен ИСЖ новым лидером по росту скорости сборов в 2020 году стал именно этот вид страхования. По словам президента Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Игоря Юргенса, основная причина смены вида страхования — лидера по росту премий на рынке страхования жизни — это насыщение премиальной клиентской базы банков (а это основная целевая аудитория ИСЖ) инвестиционными продуктами.Вот топ-10 компаний, показавших наибольшую динамику по росту страховых премий по НСЖ в 2020 году.2019 год Место Компания Премии по НСЖ за 2020 год(в тыс. руб.) Динамика 2020-го по отношению к 2018-му(в %) Динамика 2020-го по отношению к 2018-му(в тыс.

руб.) Доля премий по НСЖ в общей сумме премий страховщика по СЖ в 2020 году(в %) 1 ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» 9 795 274,9 3215,5 9 499 834,3 55,8 2 ООО «СК «Ренессанс Жизнь» 3 786 325,2 2887,2 3 659 575,5 11,6 3 ООО «СК «БКС Страхование жизни» 93 970,8 1185,9 86 663,0 4,7 4 ООО «СК «Росгосстрах Жизнь» 1 961 827,9 669,9 1 707 015,9 14,6 5 ООО «СК СОГАЗ-Жизнь» 2 074 965,6 243,3 1 470 460,1 4,5 6 ООО «СК «Сбербанк страхование жизни» 16 798 393,8 107,0 8 683 710,5 11,4 7 АО «Уралсиб Жизнь» 23 447,0 74,7 10 022,0 0,9 8 ООО «СК «Согласие-Вита» 24 541,0 64,1 9 583,7 0,8 9 ООО «МАКС-Жизнь» 417 807,0 63,9 162 813,9 12,5 10 АО «СК «Югория-Жизнь» 26 492,6 41,2 7 724,7 1,6 Все компании (по рынку) 51 268 181,1 102,7 25 975 617,4 12,5 Как говорилось выше, в I квартале премии по страхованию жизни вновь начали расти.

При этом, как отмечают в ВСС, основным драйвером по-прежнему является НСЖ.«Итоги первого квартала показали три важные и интересные тенденции.

Первая — рынок страхования жизни показал достаточно гармоничное развитие — рост шел по всем видам страхования.

Вторая — лидер нескольких последних лет по всем видам уступил свое место в одном виде и сократил свою долю в других. Третья — ряд небольших и средних компаний смогли существенно увеличить свою долю. В совокупности это говорит о том, что в первом квартале рынок чувствовал себя хорошо и развивался», — отмечают в ВСС.I квартал 2020 года Место Компания Премии по НСЖ за I кв.

2020 года(в тыс. руб.) Динамика I кв. 2020 по отношению к I кв. 2020 года(в %) Динамика I кв. 2020 по отношению к I кв. 2020 года(в тыс.

руб.) Доля премий по НСЖ в общей сумме премий страховщика по СЖ в I кв. 2020 года(в %) 1 ООО «СК «Ренессанс Жизнь» 934 336,9 3918,9 911 088,4 10,0 2 ООО «СК «СОГАЗ-Жизнь» 1 071 834,0 715,2 940 356,6 5,9 3 ООО «СК «Росгосстрах Жизнь» 807 123,9 344,4 625 508,5 15,7 4 АО «Уралсиб Жизнь» 16 992,1 180,1 10 924,6 1,5 5 ООО «СК «Сбербанк страхование жизни» 4 826 682,8 58,1 1 774 681,4 18,5 6 ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» 403 212,2 32,9 99 914,5 2,6 7 ООО «МАКС-Жизнь» 118 549,3 31,2 28 216,5 17,0 8 АО «СК «Югория-Жизнь» 7 545,6 17,0 1 097,9 3,0 9 ООО «ППФ Страхование жизни» 763 618,9 9,6 66 878,7 81,1 10 ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» 2 480 724,1 7,2 167 066,1 55,6 Все компании (по рынку) 14 026 594,1 48,7 4 594 531,5 14,2 Общая убыточность рынка страхования жизни, рассчитанная как отношение суммы выплат по страховым случаям и вознаграждения посредникам к полученным премиям, составила 52,0% в 2020 году и 62,2% в I квартале 2020 года.

Причем для лидера рынка ООО «СК «Сбербанк страхование жизни» рост убыточности оказался еще более существенным — 40,3% в 2020 году против 60,9% в I квартале 2020 года.Основная причина роста убыточности страхования жизни — почти двукратный рост суммы выплат в I квартале 2020 года по отношению к I кварталу прошлого года при более скромной динамике премий за тот же период.Как отмечают участники страхового рынка, на показатели убыточности также повлияли такие факторы, как наступление сроков крупных выплат по ИСЖ в крупных банках (со времени активизации компаний в этом направлении страхования прошло уже пять лет). Кроме того, как отмечалось выше, начало активно работать НСЖ. Также страховщики отмечают, что в этом году клиенты намного чаще подают заявления на страховые выплаты, чем ранее: в нынешний кризисный период люди стали тщательнее считать деньги.При этом указанные факторы влияют и на динамику отказов в выплатах.2019 год Место Компания Убыточность СЖ (всего) в 2020 году(в %) Убыточность СЖ (всего) в 2018 году(в %) Выплаты по СЖ (всего) за 2020 год(в тыс.

руб.) Средняя сумма выплаты по СЖ за 2020 год(в тыс. руб.) 1 ООО «РСХБ Страхование жизни» 1,0 0,8 23 172,0 594,2 2 ООО «СК «БКС Страхование жизни» 6,9 0,0 425,4 106,3 3 АО «СК «Югория-Жизнь» 7,4 9,4 29 890,4 102,7 4 ООО «СК «Росгосстрах Жизнь» 12,2 19,9 299 815,5 757,1 5 ООО «МАКС-Жизнь» 18,2 10,2 153 045,2 209,7 6 ООО «ВСК Линия жизни» 18,6 12,0 411 271,4 97,1 7 ООО «СК «СОГАЗ-Жизнь» 22,4 24,0 6 559 433,4 1 218,3 8 ООО «ОСЖ «РЕСО-Гарантия» 24,2 10,9 245 209,8 1 645,7 9 ООО «СК «Сбербанк страхование жизни» 40,3 19,9 37 302 680,6 386,5 10 ООО «Сосьете Женераль Страхование Жизни» 41,7 25,5 2 463 199,4 1 167,9 Все компании (по рынку) 52,0 31,9 133 402 657,4 167,7 I квартал 2020 года Место Компания Убыточность СЖ (всего) в I кв. 2020 года(в %) Убыточность СЖ в I кв.

2020 года(в %) Выплаты по СЖ (всего) за I кв. 2020 года(в тыс. руб.) Средняя сумма выплаты по СЖ в I кв.

2020 года(в тыс. руб.) 1 ООО «РСХБ-Страхование жизни» 6,0 1,1 9 910,4 583,0 2 ООО «СК «БКС Страхование жизни» 8,0 0,0 2 614,0 2 614,0 3 АО «СК «Югория-Жизнь» 9,5 6,0 7 461,5 84,8 4 ООО СК «Росгосстрах Жизнь» 9,8 15,7 66 283,1 218,8 5 ООО «ОСЖ «РЕСО-Гарантия» 20,0 28,0 46 564,2 1 225,4 6 ООО «СК СОГАЗ-Жизнь» 24,8 23,6 3 104 632,6 733,3 7 ООО «СК «Альянс Жизнь» 27,6 133,5 299 735,0 422,8 8 ООО «МАКС-Жизнь» 27,7 14,0 38 864,0 255,7 9 ООО «СК «Ренессанс Жизнь» 40,9 56,8 1 334 603,8 254,8 10 ООО «СК «Согласие-Вита» 46,4 49,6 42 292,0 99,0 Все компании (по рынку) 62,2 48,3 43 010 190,4 181,1 Увеличилось и количество отказов в выплатах, что отражено в таблицах рейтинга. При этом минимальное число отказов демонстрируют небольшие и не всегда активные на рынке компании со сравнительно небольшим количеством урегулированных случаев и, соответственно, объемом выплат, в то время как процент отказа у крупных страховщиков жизни зачастую выше.

Тем не менее на объемы выплат даже у небольших игроков приходятся миллионы и десятки миллионов рублей.Средняя доля отказов в выплатах по рынку в 2020 году — 5,2%, при этом только за I квартал текущего года тот же показатель увеличился почти вдвое, до 10,0%.

Компании, попавшие в наш «обратный» топ-10, отказывают даже чаще.

Правда, надо отметить, что доля отказов зависит и от количества обращений, а также от ключевых направлений работы по страхованию жизни, на это влияющих. Часто компании отказывают в возмещении по страхованию выезжающих за рубеж (ВЗР), но основная доля отказов в выплате приходится на страхование жизни заемщиков.

«Эти страховки оформляются, как правило, в «добровольно-принудительном»

порядке при кредитовании в банке и покрывают лишь серьезные последствия (смерть, инвалидность и т.

п.), — указывает аналитик аналитического центра Банки.ру Вадим Тихонов.

— Не все заемщики читают условия и часто обращаются за выплатой в случаях, не покрываемых имеющейся страховкой».2019 год Место Компания Доля отказов (по отношению к урегулированным случаям СЖ) за 2020 год(в %) Доля отказов (по отношению к урегулированным случаям СЖ) за 2018 год(в %) Кол-во отказов в выплате по СЖ за 2020 год(в ед.) Кол-во отказов в выплате по СЖ за 2018 год(в ед.) 1 АО «МетЛайф» 37,5 40,2 3 244 3 486 2 ООО ««СК «БКС Страхование жизни» 33,3 — 2 — 3 ООО СК «Сбербанк страхование жизни» 25,3 10,9 32 641 11 490 4 ООО «СК «Согласие-Вита» 21,9 34,3 147 121 5 ООО «ППФ Страхование жизни» 10,4 8,6 1 745 1 258 6 ООО «СК «Райффайзен Лайф» 9,0 4,4 358 121 7 ООО «Сосьете Женераль Страхование Жизни» 8,7 23,4 200 298 8 ООО СК «Росгосстрах Жизнь» 8,3 0,9 36 2 9 ООО «Страховая компания «СиВ Лайф» 8,2 11,2 133 159 10 ООО «СК «Ренессанс Жизнь» 6,3 6,8 1 055 560 Все компании (по рынку) 5,2 2,7 43 408 20 487 I квартал 2020 года Место Компания Доля отказов (по отношению к урегулированным случаям СЖ) за I кв. 2020 года(в %) Доля отказов (по отношению к урегулированным случаям СЖ) за I кв.

2020 года (в %) Кол-во отказов в выплате по СЖ за I кв. 2020 года(в ед.) Кол-во отказов в выплате по СЖ за I кв. 2020 года (в ед.) 1 ООО «СК «БКС Страхование жизни» 50,0 0,0 1 — 2 ООО «СК «Сбербанк страхование жизни» 43,5 19,2 23 741 4 294 3 АО «МетЛайф» 26,4 42,6 692 742 4 ООО «СК «Росгосстрах Жизнь» 26,1 0,0 107 — 5 ООО «Страховая компания «СиВ Лайф» 10,4 9,0 43 35 6 ООО «ППФ Страхование жизни» 9,3 12,3 413 453 7 ООО «СК «Согласие-Вита» 8,4 32,1 39 34 8 ООО «Сосьете Женераль Страхование Жизни» 6,7 17,1 47 58 9 ООО «СК «Райффайзен Лайф» 6,2 6,9 54 46 10 ООО «РСХБ Страхование жизни» 5,6 0,0 1 — Все компании (по рынку) 10,0 3,6 26 488 6 559 С одной стороны, год пандемических и экономических волнений окажет негативный эффект и на страховые компании.

Эксперты прогнозируют существенное сокращение сборов по итогам 2020 года даже для обязательных видов страхования.С другой стороны, снижение популярности банковских вкладов как инструмента накопления и сохранения денежных средств может оказать позитивное влияние на рост и популярность НСЖ.

В то же время ИСЖ останется вариантом вложений для более состоятельных клиентов, при вменяемых и более-менее стабильных результатах доходности продукта и расширении дополнительных его функций. Активизация же разработки онлайн-сервисов страховщиками в перспективе также будет работать на рост рынка, в частности будет влиять и на динамику страховых выплат и отказов в них.Коллаж: Banki.ru/Depositphotos.com Источник:

Итоги 2020 года на страховом рынке и прогноз на 2020-й: падение при всех сценариях Поделиться Facebook Twitter VK

, старший директор, страховые и инвестиционные рейтинги , управляющий директор, страховые и инвестиционные рейтинги Коронавирус внесет существенные коррективы в динамику страхового рынка в 2020 году.

Оба сценария, которые рассматривает на текущий момент агентство, предполагают значительное сокращение объемов премий. В случае быстрого завершения кризиса и восстановления экономической активности в начале 2-го полугодия 2020-го страховой рынок успеет частично отыграть падение и снизится примерно на 17 %. Если кризис затянется и оживление экономики отложится до IV квартала текущего года, то рынок потеряет более четверти премий.

При этом уровень неопределенности в связи с пандемией крайне высок, что препятствует более точному прогнозированию.

По итогам 2020 года страховой рынок non-life вырос на 4,4 %. Совокупный объем страхового рынка составил 1,07 трлн рублей. Динамика оказалась слабее, чем годом ранее, когда рынок non-life показал рост на уровне 8,4 %.

Среди лидеров в 2020-м оказались сегменты ДМС (+28,8 млрд рублей) благодаря развитию коробочных продуктов, добавлению опций ДМС в полисы страхования жизни, а также ежегодной инфляции медицинских услуг, страхование от несчастных случаев и болезней (+17,8 млрд рублей) за счет высоких объемов кредитования на снизившихся ставках и страхование прочего имущества юридических лиц (+14,8 млрд рублей) в результате восстановления после двухлетнего сокращения.

В числе аутсайдеров страхование гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору (-17,7 млрд рублей) по причине завершения перехода на механизм защиты прав дольщиков с использованием государственного компенсационного фонда долевого строительства и ОСАГО (-11 млрд рублей) в результате снижения средней стоимости полиса после расширения тарифного коридора. При этом самое значительное сокращение премий наблюдалось в страховании жизни (-43 млрд рублей), которое произошло на фоне введения стандартизации информирования клиентов при продажах полисов страхования жизни. Таким образом, суммарный объем страхового рынка за 2020 год по сравнению с 2018-м практически не изменился и составил 1,48 трлн рублей, что лишь на 0,1 % больше, чем годом ранее.

Вид страхования Взносы, млн р. Темпы прироста взносов, 2020 г./2018 г., % Абсолютный прирост, млн р.

2020 г. 2018 г. Страхование жизни 409 374 452 400 -9,5 -43 026 ОСАГО 214 949 225 965 -4,9 -11 016 Страхование от несчастных случаев и болезней 187 366 169 521 10,5 17 846 ДМС 180 655 151 843 19,0 28 812 Страхование автокаско 170 547 168 692 1,1 1 855 Страхование прочего имущества юридических лиц 103 322 88 524 16,7 14 799 Страхование прочего имущества граждан 71 901 64 811 10,9 7 090 Страхование финансовых рисков 29 739 33 102 -10,2 -3 363 Страхование грузов 21 612 20 533 5,3 1 080 Страхование гражданской ответственности за причинение вреда третьим лицам 16 474 16 613 -0,8 -139 Государственное страхование жизни и здоровья военнослужащих и приравненных к ним в обязательном государственном страховании лиц 15 688 19 298 -18,7 -3 610 Страхование предпринимательских рисков 14 752 10 488 40,7 4 264 Сельскохозяйственное страхование 5 647 3 731 51,4 1 916 Страхование гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору -2 191 15 470 -114,2 -17 660 Non-life-страхование 1 071 803 1 027 101 4,4 44 702 Итого (life + non-life) 1 481 178 1 479 501 0,1 1 676 Источник: «Эксперт РА», по данным Банка России Агентство меняет прогноз развития страхового рынка в 2020 году из-за ситуации с коронавирусом.

Ранее агентство «Эксперт РА» ожидало, что рынок non-life будет расти умеренными темпами (6–8 %), объем рынка non-life по итогам 2020 года достигнет порядка 1 150 млрд рублей.

При этом в сегменте страхования жизни мы прогнозировали стагнацию.

Новым драйвером рынка должен был стать ДМС, развитию которого способствовало бы распространение франшиз, узкоспециализированных медицинских программ и телемедицины. Однако продолжающаяся пандемия нового коронавируса и его беспрецедентное давление на экономику вносят жесткие коррективы, в том числе в динамику страхового рынка.

По нашим ожиданиям, сильнейшему негативному влиянию будут подвержены все сегменты добровольного страхования, обязательные виды, вероятно, пострадают в меньшей степени.

При этом масштаб и последствия воздействия кризиса на страховой рынок можно будет окончательно оценить не ранее завершения карантина.

Итоговое влияние будет в первую очередь зависеть от продолжительности эпидемии и необходимости продления карантинных мер.

В связи с этим агентство рассматривает возможность реализации на страховом рынке до конца 2020 года двух сценариев, отмечая при этом, что точному прогнозированию препятствуют крайне высокая неопределенность и изменчивость ситуации с эпидемией.

Согласно позитивному сценарию агентства «Эксперт РА», в 2020 году страховой рынок сократится на 17 %. Объем премий составит не более 1,23 трлн рублей. Премии по non-life-страхованию снизятся на 16 %, до 900 млрд рублей.

Такой сценарий будет реализован в случае быстрого окончания карантина и короткого периода шокового состояния экономики с активным восстановлением уже в II квартале 2020 года. Снижение объемов кредитования и платежеспособного спроса со стороны населения, экономия граждан и бизнеса на текущих расходах, уменьшение количества физических визитов в условиях карантина и самоизоляции в офисы банков, зачастую являющихся для страховщиков основным каналом продвижения некоторых страховых продуктов, ударят по всем направлениям добровольного страхования.

По нашим ожиданиям, наибольшее сокращение премий в 2020 году будет наблюдаться по страхованию от несчастных случаев и болезней (-25 %), ДМС (-20 %), страхованию прочего имущества физических лиц (-20 %). В страховании прочего имущества юридических лиц вновь начнется спад (-10 %).

Вместо стабилизации в страховании жизни будет наблюдаться еще большее падение – на 20 %. Отказ от приобретения подорожавшего и необязательного страхования автокаско приведет к сокращению сегмента на 15 %. По ОСАГО объем премий стабилизируется на уровне 2020 года.

Вид страхования Взносы, 2020 г., млрд р.

Темпы прироста взносов, 2020 г./2018 г., % Взносы, 2020 г., млрд р., прогноз Прогноз темпов прироста взносов, 2020 г./2019 г., % Страхование жизни 409 -9,5 327 -20 Страхование от несчастных случаев и болезней 187 10,5 141 -25 Добровольное медицинское страхование 181 19,0 145 -20 Страхование автокаско 171 1,1 145 -15 Страхование прочего имущества ЮЛ 103 16,7 93 -10 Страхование имущества граждан 72 10,9 58 -20 ОСАГО 215 -4,9 215 0 Non-life-страхование 1 072 4,4 900 -16 Итого (life + non-life) 1 481 0,1 1 228 -17 Источник: «Эксперт РА» По негативному сценарию агентства «Эксперт РА» в 2020 году страховой рынок сократится на 27 %, откатившись до уровня пятилетней давности. Объем страховых премий non-life составит 836 млрд рублей, что будет эквивалентно падению более чем на 20 %.

Если пандемия окажется затяжной, то эффект от нее для страхового рынка, как и для всей экономики, будет более глубоким, а старт восстановления будет отложен на IV квартал текущего года или начало 2021-го.

В таких условиях падение страховых премий будет более резким. Мы ожидаем сокращения вплоть до 40 % взносов по страхованию жизни, до 35 % – по страхованию от несчастных случаев и болезней, до 30 % – по ДМС и страхованию имущества физических лиц.

Страхование автокаско потеряет 25 % премий, страхование прочего имущества юридических лиц снизится на 15 %.

В то же время мы не прогнозируем существенного снижения премий по ОСАГО из-за обязательности этого вида. Вид страхования Взносы, 2020 г., млрд р. Темпы прироста взносов, 2020 г./2018 г., % Взносы, 2020 г., млрд р., прогноз Прогноз темпов прироста взносов, 2020 г./2019 г., % Страхование жизни 409 -9,5 246 -40 Страхование от несчастных случаев и болезней 187 10,5 122 -35 Добровольное медицинское страхование 181 19,0 126 -30 Страхование автокаско 171 1,1 128 -25 Страхование прочего имущества ЮЛ 103 16,7 88 -15 Страхование имущества граждан 72 10,9 50 -30 ОСАГО 215 -4,9 215 0 Non-life-страхование 1 072 4,4 836 -22 Итого (life + non-life) 1 481 0,1 1 082 -27 Источник: «Эксперт РА» В основе оценки детальной структуры и динамики российского страхового рынка лежит официальная статистика Банка России за период с 2009 по 2020 годы.

Прогнозы даны в номинальном выражении без учета инфляции.

Изменения в прохождении техосмотра с 01.04.2020 года. И когда страховым компаниям предоставить техосмотр в 2020 году.

22 июняДля автомобилистов давно не печатали новую информацию по предоставлению диагностической карты. Так как все благополучно отменили по ДК (диагностическим картам), и до 30 сентября при оформлении полиса ОСАГО не требуется предоставить техосмотр в страховую компанию, народ расслабился.Но мы как всегда хотим вам напомнить, что согласно подписанному Указу в мае месяце, диагностическую карту можно не оформлять в условиях пандемии до 30 сентября.НО всегда существуют последствия, о которых не предупреждают и просто о них забывают, как и автолюбители, у которых самих забот хватает.Так как большинство оформляют страховку ОСАГО через Интернет на сайтах страховых компаний, вам никто не скажет о последствиях не предоставления диагностической карты.В течение 30 дней, вы обязаны согласно закону, известить страховую компанию о прохождении техосмотра и предоставить диагностическую карту или ее номер.Сделать это можно подъехав в офис страховой компании, но обязательно на втором экземпляре поставить печать и подпись с числом о принятии.Либо заказным письмом с отметкой о получении, либо на сайте компании через личный кабинет.Это обязательно, не забывайте и не затягивайте!Если после октября, происходит страховое событие, то страховая компания имеет право потом с вас потребовать регресс.

Лучше не затягивать и если есть сейчас возможность оформить техосмотр.Что касается изменений с 1 апреля 2020 года статья 170 -ФЗ «О техническом осмотре транспортного средства».Транспортное средство подлежит осмотру со следующей периодичностью:-новые транспортные средства через четыре года с учетом года выпуска.Ранее не более трех лет;-24 месяца (2 года) для автомобилей с года выпуска которых прошло от 4 до 10 лет;-12 месяцев для автомобилей, срок эксплуатации которых более 10 лет.Каждые 12 месяцев обязаны проходить техосмотр транспортные средства с момента выпуска автомобиля не более 5 лет.-легковые такси-автобусы-грузовые автомобили с разрешительной максимальной массой не более 3 500 тонн.-грузовые автомобили предназначенные или переоборудованные для перевозки пассажиров с числом месте не более восьми.Так что с этого года автомобили, которым более трех лет могут не оформлять техосмотр.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+