Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Гражданство - Взял кредит на чужой паспорт ответственность

Взял кредит на чужой паспорт ответственность

Взял кредит на чужой паспорт ответственность

Можно ли взять кредит на чужой паспорт? И что делать если взяли на ваш?

28 маяПотеря паспорта, случившаяся в конце 2016 года, вызвала ряд самых печальных последствий.Поначалу я даже понятия не имел, что каким-то образом лишился своего паспорта, пока мне не поступил странный звонок из банка. Меня спрашивали об оформлении заявки по кредиту в «Связном» 30 декабря.

Без паспорта я ходил примерно месяц, в период новогодних выходных он был мне не нужен. Но зато оказался очень необходим преступникам, и они им активно пользовались.С использованием моего паспорта были взяты кредиты суммарно на 198694 рубля. В их числе был «заем до зарплаты» под убийственные проценты, и три – потребительского назначения.

В результате действий мошенников намеченные мной планы теперь висели на волоске.

Я собирался взять ипотеку в текущем году, а также провести отпуск в другой стране. Билеты уже были куплены, но с такими долгами уже никуда не поедешь.Чаще всего чужой паспорт используется для оформления кредитов. Документ может быть либо найден, либо украден.

Мошенники подменивают фото в паспорте, причем распознать подделку довольно трудно.Для начала мошенники используют чужой паспорт для оформления сим-карты, и затем отправляют запросы на несколько потребительских кредитов в крупные сетевые магазины, продающие технику, а также в салоны связи.

Причем кредит берется на технику высокой ценовой категории, к примеру, смартфоны Apple iPhone последних линеек, или новый MacBook.Мошенники знают, как происходит проверка паспорта в магазинах и салонах. Это чисто формальная процедура, когда менеджер бросает свой взгляд на фото в паспорте и сравнивает его с лицом человека. Также паспорт пробивают по базе на предмет потери или розыска.

И здесь играет большую роль заявление хозяина паспорта об его утрате. Такое заявление нужно подать как можно быстрее, если паспорт утерян.Гражданин, предъявивший чужой паспорт в салоне.

Фото справа сделано непосредственно в помещении салона.Далеко не всегда работники салонов связи стараются внимательно рассматривать документы. Поэтому прием с фальшивым паспортом может запросто пройти.

Иногда бывает, что работник магазина вступает в сговор с преступниками, и на документы, разумеется, особо не смотрит.Три кредита, которые на меня «повесили», оказались оформленными в разных магазинах, торгующих техникой и электроникой. Это оказались «М-Видео» и «Связной». В специальных отделах каждого подобного магазина клиенту, желающему взять кредит, всячески содействуют менеджеры с тем, чтобы все произошло наиболее быстро.

В специальных отделах каждого подобного магазина клиенту, желающему взять кредит, всячески содействуют менеджеры с тем, чтобы все произошло наиболее быстро. Заявка на получение кредита отправляется одновременно в несколько банковских организаций. Именно такой ход событий выгоден преступникам.

Кроме покупки пары айфонов и ПК, злоумышленники сходили в микрокредитную организацию, предъявив мой паспорт и навесив еще один долг. Пять тысяч рублей обернулись в 13100, как это водится, уже по прошествии трех месяцев.У мошенников также есть возможность подачи заявок на кредиты в режиме онлайн. Этот процесс вообще не требует самого паспорта, достаточно ввести лишь его данные.

Мне повезло, поскольку на миллионные кредиты мошенники получили отказ.Разумеется, выплачивать кредиты мошенники не собирались. Тишина по поводу выплат продолжалась месяц, пока не настал срок первых платежей по первому оформленному кредиту.

Не получив денег, кредиторы начинают предпринимать меры – высылать уведомления по почте на адрес, где зарегистрирован клиент, а также звонить на номер, указанный клиентом. На звонки никто не ответит: мошеннику нет никакого смысла продолжать пользоваться сим-картой и подвергать себя риску. Сим-карта, как правило, уничтожается.Не получив результата, банк продолжает поиски клиента.

Исследуется информация из открытых источников, и так находится реальный номер телефона лица, на которое оформлен кредит.

Естественно, человеку дозваниваются, и он узнает, что оказался в кредитной яме.Сведения о моей кредитной истории на 25 января 2017 года в БКИ Эквифакс. Здесь не отражено займа в микрофинансовой организации лишь потому, что сведения по нему были отправлены в другое бюро кредитных историй.Это нужно сделать как можно быстрее, поскольку мошенники тоже не теряют время.
Здесь не отражено займа в микрофинансовой организации лишь потому, что сведения по нему были отправлены в другое бюро кредитных историй.Это нужно сделать как можно быстрее, поскольку мошенники тоже не теряют время.

Главное их опередить и подать заявление в полицию до того, как злоумышленники воспользуются вашим паспортом.

Это будет важным доказательством того, что вы не оформляли кредитов. Также паспорт попадет в специальную базу, что позволит при проверке данных уличить мошенников.Подав заявление в правоохранительные органы, необходимо подать заявление в паспортный стол, чтобы произвести замену паспорта.Кредитные истории можно найти в бюро кредитных историй.Здесь можно видеть, какие кредиты оформили злоумышленники с использованием найденного паспорта:В разделе по типу кредита указана кредитная карта в банке 1.

Я оформлял ее в Альфа-банке. В остальные банки обратились преступники и получили кредиты. В суммарной информации по договорам банки указаны под номерами без названий.

Для расшифровки нумерации банков служит список источников формирования кредитных историй.

По примеру моего случая этими банками оказались «Ренессанс кредит», «МТС-банк», а также «БНП Париба восток». БКИ позволяет посмотреть не только информацию по взятым кредитам, но и по всем поданным заявкам.

Как видно, преступники усиленно пытались использовать мой документ по полной.

Но на мое счастье, не все им удалось.

В противном случае, если бы все их заявки получили одобрение, мой суммарный долг по всем кредитам составил бы 1812853 рубля.Обратитесь лично с письменной претензией в свободной форме в любое удобное по расположению отделение банка. Это нужно для аннулирования договоров, оформленных мошенниками. Расследованием будет заниматься служба безопасности банковской организации.

В моем случае я справился с подачей заявлений в три банка за один день.Никаких документов из полиции у меня не спросили.

Но все же при визите в банк возьмите с собой документы, подтверждающие, что вы являетесь жертвой мошенничества.

Это также понадобится при оформлении претензии.

Реальность такова, что не все клиенты банков являются добросовестными. Некоторые люди пытаются выдать себя за жертву мошенников и настаивают на том, что не они оформляли договор и забирали деньги. На вашу заявку банки должны отреагировать через установленное количество дней.

Для банков здесь важна оперативность, иначе в случае просрочки им грозит крупный штраф от Центрального банка. Клиента держат в курсе дел, высылая отчеты по обычной почте и по email, а также через сообщения в мессенджерах, и дозваниваются по телефону.Претензия клиента рассматривается, а внутренняя служба осуществляет расследование.

В результате банком отзывается строка из кредитной истории, и происходит восстановление вашего кредитного рейтинга в исходное состояние.В моем случае все хорошо закончилось с каждым банком.

Вот ответ от организации микрокредитования:Банк «Ренессанс кредит» предоставил мне документ о принятии моего заявления, отметив, что мне необходимо представить дополнительные доказательства, чтобы обосновать претензию. Однако по факту было достаточно моего заявления.

Банк МТС отреагировал спустя два дня. Мне позвонили и поставили в известность, что кредитный договор аннулируется, а соответствующая строка из КИ вскоре будет удалена.Также этим банком в качестве потерпевшей стороны было подано заявление в органы правопорядка, а мне пришлось выступать свидетелем по делу. Заявление было подано по месту совершения уголовного правонарушения, оно рассматривалось в полицейском отделении у метро «Новокосино», и туда меня вызывали для дачи показаний.

Также я подписал объяснительную: 1. Регулярно следует убеждаться, что ваш паспорт на месте.

Как только потеря документа обнаружена, тут же отправляйтесь с заявлениями в отделение правоохранительных органов и в паспортный стол.

2. Если на ваш паспорт оформлены мошеннические кредиты, это не значит, что их следует платить. Вы должны предоставить доказательства, что оформляли их не вы.3. Заявку на восстановление паспорта можно подать на сайте Госуслуги, либо обратиться в паспортный стол.

Это необходимо сделать не позднее 30 дней после пропажи документа.4.

Выясните подробности своей кредитной истории.

Там указано наличие всех кредитов на ваше имя.5. Обратитесь с заявлениями в отделения банков. Поставьте их в известность о произошедшем мошенничестве.

Кредитами, оформленными посторонними лицами на ваш паспорт, будет заниматься банковская служба безопасности.6. Для того, чтобы доказать мошенничество было проще, лучше иметь фотографию своего паспорта.

Ее можно хранить на компьютере или в облачном хранилище с высокой степенью надежности. Сделайте это фото прямо сейчас.

У меня такой вопрос, какое наказание будет если взять кредит на чужой паспорт

Не пропустите самое важное, что происходит в ИнтернетеПодписатьсяНе сейчас

  1. Вопрос №7289633

г.

Балашиха • Вопросов: 203.07.2015, 09:35с моей фотографией допустим или изготовить паспорт дубликат и после этого взять кредит, по каким статьям будут судить?, срок? И т.д. просто интересно.вопрос №7289633 прочитан 40 раз Оцените вопрос Юрист отзывов: 7 934•ответов: 23 958•г. Зеленоград 03.07.2015, 09:37 159 ч 3 или 4 и ст 327 ук рф.Вам помог ответ: ДаНет

г.

Балашиха • Вопросов: 203.07.2015, 09:46Почему по 3 и 4 части? Там ведь совсем другое прописано? Часть 3 это со служебным положением, а 4 это вообще про лишение на жилое помещение.

Или я что то не понимаю3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.4.
Или я что то не понимаю3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, -наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.вопрос №7289753 Адвокат отзывов: 166•ответов: 628•г.

Москва 03.07.2015, 12:06 Ч.2 ст.

159 УК РФ. Так будет точнее.Вам помог ответ: ДаНет

г. Иркутск • Вопросов: 206.06.2017, 16:51Взял в залог, что будет, если я его потом выкинул?

Должны были денег.вопрос №12649362 прочитан 4 разa Юрист отзывов: 5 395•ответов: 10 379•г.

Новоуральск 06.06.2017, 16:53 Брать паспорт то есть чужое удостоверение личности в залог незаконно, минимум административная ответственность независимо от того должна вам человек что-то либо не должен. Изымать паспорт могут только те кто его выдал все остальные могут брать его для ознакомления либо делать копии.Вам помог ответ: ДаНет Юрист отзывов: 18 338•ответов: 33 881•г. Ульяновск 06.06.2017, 16:53 Это уголовная ответственность Поэтому лучше вообще не признавайтесь что брали у кого-то паспорт так как вы его выкинули доказать что то будет крайне сложно Спасибо за ваше обращение на наш сайт.Вам помог ответ: ДаНет Адвокат Будилова Н.Н.

отзывов: 13 173•ответов: 32 368•г.

Кологрив 06.06.2017, 16:55 И взятие паспорта в залог и то что вы его потом выкинули может служить основанием для привлечения вас к уголовной ответственности.Вам помог ответ: ДаНетг.

Санкт-Петербург • Вопросов: 123.03.2018, 17:16Взял в залог и потерял! Что грозит?вопрос №14023476 Адвокат отзывов: 15 743•ответов: 42 043•г.

Санкт-Петербург 23.03.2018, 17:26 Смотря в каких целях взяли. Если просто в залог — тогда административная ответственность по статье 19.17 части 2 КоАП РФ (предупреждение или наложение административного штрафа в размере ста рублей).

Плюс возможна ответственность за его утерю по статье 19.16 КоАП РФ (предупреждение или наложение административного штрафа в размере от ста до трехсот рублей).

Как видите, ничего особенного. Разве что воск попадете.Вам помог ответ: ДаНетг. Калининград • Вопросов: 122.04.2019, 19:55Украл продуктов в магазине на 400 р, сверху повесили товаров украденных в прошлые дни еще на 400, итого требуют возместить 800, понятно что в этой ситуации я не прав, но они в залог.

Можно ли забить на это, и заказать новый паспорт? И что они могут сделать с текущим.вопрос №15668564 прочитан 7 раз Юрист отзывов: 262•ответов: 564•г. Оренбург 22.04.2019, 20:28 При оформлении нового паспорта вам придётся тратить сумму заметно большую.Найдите 800 рублей и верните этим плохим людям, которые взяли в заложники ваш паспорт и требуют выкуп.

(текст отредактирован 22.04.2019, 20:29) Вам помог ответ: ДаНет Юрист отзывов: 10•ответов: 15•г. Калининград 22.04.2019, 21:13 Если сумма украденного составляет меньше 2500 р., то Вы не подпадаете под уг.ответственность, это административно.

Паспорт забирают органы только в одном случае, если Вас взяли под стражу и поместили в сизо. В остальных случаях он остается при Вас. Посмотрите статью 7.27 КоАП рф, там суммы штрафов и др.санкции, и примите решение, что для Вас лучше в этой ситуации, либо обратитесь к адвокату за консультацией.

(текст отредактирован 22.04.2019, 21:14) Вам помог ответ: ДаНет Юрист отзывов: 1 693•ответов: 2 720•г. Калининград 22.04.2019, 23:20 Можете обжаловать их действия в ОВД, поскольку удержание паспорта незаконно.

Но тогда есть вероятность, что в отношении Вас возбудят дело об административном производстве — наказание штраф, в пятикратном размере от похищенного, но не менее 1000 рублей, арест до 15-ти суток.При утрате паспорта взимается госпошлина 1500 рублей. Может быть назначен штраф от 100 до 300 рублей.Вам помог ответ: ДаНетОлегг.

Рекомендуем прочесть:  Когда меняли паспорт в ссср

Чистополь • Вопросов: 121.11.2010, 11:07У дочери взяли паспорт в залог маркетинговая компания, у нее вышла недостача .

вопрос №1157164 прочитан 174 разa Юрист отзывов: 18 359•ответов: 41 611•г. Петрозаводск 21.11.2010, 11:16 Согласно пункта 22 Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденного Постановлением Правительства РФ № 828 от 08.07.1997 г., запрет-чается изъятие у гражданина паспорта, кроме случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Поэтому Вашей дочери следует написать в Прокуратуру в 2-х экз.

Заявление о незаконном изъятии этой маркетинговой компанией паспорта и выслать в адрес.

Прокуратуры ЗАКАЗНЫМ письмом с ПОЧТОВЫМ уведомлением 1 экз. заявления. Удачи Вам.Вам помог ответ: ДаНет Адвокат отзывов: 1 599•ответов: 6 105•г.

Волгодонск 21.11.2010, 15:03 Добавлю — существует админ.

Ответственность за получение в залог\изъятие паспорта, правда, штрафы смехотворные, но тем не менее.

Статья 19.17 КоАП. — Незаконное изъятие удостоверения личности гражданина (паспорта) или принятие удостоверения личности гражданина (паспорта) в залог1. Незаконное изъятие должностным лицом удостоверения личности гражданина (паспорта) — влечет наложение административного штрафа в размере от ста до трехсот рублей.2.

Принятие удостоверения личности гражданина (паспорта) в залог — влечет предупреждение или наложение административного штрафа в размере ста рублей.Вам помог ответ: ДаНетг.

Новосибирск • Вопросов: 316.10.2015, 02:24Обманным путем взяли паспорт и не отдают. Что делать? Что им за это будет?вопрос №8364411 прочитан 46 раз Юрист Гость_4146325 отзывов: 0•ответов: 6•г. Москва 16.10.2015, 02:37 Паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации (далее именуется — паспорт).

Паспорт обязаны иметь все граждане Российской Федерации (далее именуются — граждане), достигшие 14-летнего возраста и проживающие на территории Российской Федерации. Запрещается изъятие у гражданина паспорта, кроме случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации (пункты 1, 22

«Положения о паспорте гражданина Российской Федерации»

, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 08 июля 1997 года № 828 «Об утверждении Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка и описания паспорта гражданина Российской Федерации».Согласно п.

22 Положения о паспорте гражданина РФ, запрещается изъятие паспорта у граждан, кроме случаев, предусмотренных законом (призыв на срочную службу в Армию, решение или приговор суда и т.п.). Согласно п. 38 Положения о паспортной системе СССР, а так же ст. 19.17 Кодекса

«Незаконное изъятие удостоверений личности гражданина (паспорта) или принятие удостоверения личности гражданина (паспорта) в залог»

, предусмотрена административная ответственность должностных лиц, осуществляющих подобные действия.ГАИ (а ныне ГИБДД) такие же сотрудники милиции, поэтому они имеют такие же основания для проверки документов.После просмотра ваших документов, тем более паспорта, необходимо добиться их возвращения сотрудником милиции.

Даже если вас ведут в отделение милиции паспорт должен находиться у вас лично. Впоследствии, после возвращения вам паспорта можно написать заявление в органы Прокуратуры с требованием о привлечении сотрудников милиции, взявших ваш паспорт в залог к административной ответственности.Согласно части 2 ст. 11 Закона РФ «О милиции», милиция имеет право проверять у граждан и должностных лиц документы, удостоверяющие личность, если имеются достаточные основания подозревать их в совершении преступления или административного правонарушения.

Такая же норма содержится в части 2 ст.

100 Устава патрульно-постовой службы, предоставляющая такое право по тем же основаниям патрульно-постовым нарядам для выполнения возложенных на них обязанностей. Правом проверки обладают и другие сотрудники милиции, находящиеся на службе, то есть при исполнении обязанностей. Основания для проверки документов граждан у них те же, что и у сотрудников ППС.вам нужно доказать, что у вас забрали паспорт, запись и т.д.Вам помог ответ: ДаНетг.
Основания для проверки документов граждан у них те же, что и у сотрудников ППС.вам нужно доказать, что у вас забрали паспорт, запись и т.д.Вам помог ответ: ДаНетг. Москва • Вопросов: 105.09.2018, 20:55Сегодня зарезервирована квартиру для .

Взяли паспорт и снилс. Вправе ли они брать такие документы?вопрос №14562603 прочитан 4 разa Адвокат отзывов: 31 443•ответов: 64 338•г. Москва 05.09.2018, 21:13 Сегодня зарезервирована квартиру для покупки у застройщика. Взяли паспорт и снилс. Вправе ли они брать такие документы?Копии?

Или подлинные?Запрета нет на копии.Вам помог ответ: ДаНетг. Уфа • Вопросов: 124.03.2018, 14:29У меня и говорят типо я нарушителей и не дают.вопрос №14026369 прочитан 4 разa Юрист отзывов: 12 278•ответов: 33 363•г. Москва 24.03.2018, 14:35 Не имеет права НИКТО отбирать паспорт.

Уполномоченные лица могут только ознакомиться с данными паспорта и сверить их с личностью гражданина.Вам помог ответ: ДаНетЕсли Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:Бесплатно с мобильных и городскихБесплатный многоканальный телефонЕсли Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните по бесплатному многоканальному телефону , юрист Вам поможетЮристов онлайн Вопросов за суткиВопросов безответовПодписаться на уведомленияМобильноеприложениеМы в соц. сетях

© 2000-2020 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов. МоскваКомсомольский пр., д. 7Санкт-Петербургнаб.

р. Фонтанки, д. 59Екатеринбург:Нижний Новгород:Ростов-на-Дону:Казань:Челябинск:

Какую ответственность понесет человек, пытавшийся оформить кредит на чужой паспорт?

Мой лучший друг ПЫТАЛСЯ оформить займ в мфо на паспорт своего знакомого(сам знакомый об этом не знал).

Друг подал заявку и ожидал рассмотрения, но та получилось, что владельцу паспорта позвонили с мфо уточнить детали, а то естественно в испуге: «как?» «Что?» «Я ничего не подавал!» И написал заявление в полицию. Какую ответственность понесет мой друг?

Что с ним будет?? переживаю. 23 Июня 2017, 17:37, вопрос №1676612 Владислав, г. Сыктывкар

    ,

Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (2) 9,5 Рейтинг Правовед.ru 2752 ответа 1407 отзывов эксперт Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г. Санкт-Петербург Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. 9,5рейтинг
  2. эксперт

Владислав, добрый день!

В целом полиция может усмотреть подделку документов, покушение на мошенничество в сфере кредитования ст.159.1 УК РФ, но зависит также и от суммы предполагаемого ущерба. Ситуация неоднозначная, в вашем вопросе мало информация. 23 Июня 2017, 17:54 1 0 156 ответов 27 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г.

Казань Бесплатная оценка вашей ситуации Здравствуйте! ст.159.1 УК РФ считаю применима к данному деянию.советую обратиться к адвокату очно. Только адвокат, который ведет данное уголовное может профессионально ответить на поставленный Вами вопрос.

Думаю, что краткой онлайн-консультацией Вам помочь не удастся, а непосредственно осуществляющий защиту по уголовному делу адвокат, тщательно изучив все обстоятельства дела, поможет действовать наиболее эффективно.

24 Июня 2017, 11:25 1 0 Все услуги юристов в Москве Гарантия лучшей цены – мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене. Похожие вопросы 22 Октября 2018, 03:13, вопрос №2141495 18 Октября 2020, 20:58, вопрос №2555147 01 Марта 2017, 13:02, вопрос №1556487 22 Мая 2014, 10:01, вопрос №456603 23 Октября 2020, 22:28, вопрос №2561427 Смотрите также

Можно ли оформить кредит на чужой паспорт

21 апреля 2018 Когда в любом учреждении просят ксерокопию паспорта, возникает странное чувство. Становится боязно, ведь известно немало случаев, когда кредит оформлялся на чужой паспорт.Возможно ли это сейчас?

Увы, даже в наше время при определенных условиях мошенникам выдаются займы, а в качестве документа они приносят чужой паспорт.

Обычно это кредиты, предоставляемые без обеспечения.Один сотрудник банка видит оригинал паспорта, для архива остаются ксерокопии.Поэтому если кредитный инспектор нечестен, то он может оформить и получить кредит за другого человека, подав документы и заявление на выдачу кредита от его имени. Гражданину, по паспорту которого получили кредит, из банка шлют сообщения, звонят.

Сначала он, конечно, удивляется, узнав о непонятных просрочках, думает, что произошла какая-то ошибка.1) Преступник меняет в паспорте другого гражданина фотографию, а подписывая договор, еще и имитирует подпись.

Он надеется на невнимательность кредитного инспектора. Увы, не все сотрудники кредитных учреждений предварительно проводят проверку по серийному номеру на предмет утери паспорта.2) Преступник вступает в сговор с кредитным инспектором. Нечестный кредитный специалист имеет прямую выгоду — ему выделят некоторую часть этого кредита.Мошенник не пойдет брать кредит на чужой паспорт в солидном, известном банке.

В большом банке он не найдет кредитных инспекторов, которые захотят или решатся участвовать в мошеннических схемах.⌘ Бдительность и внимательность никто не отменял.⌘ Не давайте своих документов посторонним людям. Паспорт может требовать представитель полиции — и то не всегда.⌘ При утере паспорта пишите заявление в полицию.⌘ Не раздавайте ксерокопии документов и не разрешайте их делать без особых на то причин.⌘ Ежегодно проверяйте свою кредитную историю в Бюро кредитных историй.⌘ Любая корреспонденция от банков — это важно.

Вам пишут о долгах и просрочках? Поезжайте в банк или хотя бы начните со звонка.⌘ Вы точно не обращались в банк за кредитом, однако вас беспокоят звонками и письмами?

Вы обратились банк за разъяснениями, но там настаивают на том, что вам придется вернуть кредит, которого вы не брали?

Подавайте иск в суд — там со всем разберутся.А лучше всего будьте внимательны и не оставляйте документов где попало — тогда не придется ходить по судам и доказывать, что вы не брали чужих денег.

«Подпись не моя и номер не мой».

Как россиян принуждают платить по чужим кредитам

В прошлом году более 3 тысяч россиян узнали, что на них оформлен чужой кредит. Банки выдали 1,5 тысячи кредитов по чужим паспортам и недееспособным людям, говорится в отчете ЦБ.

В МФО за это же время мошенники смогли незаконно оформить на других людей почти две тысячи займов. Руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгения Лазарева рассказала порталу Bankiros.ru, как это удается злоумышленника, и что делать пострадавшим в подобной ситуации., кредитную карту или сразу на другого человека – один из самых распространенных способов мошенничества.

«К сожалению, не все пострадавшие от оформления псевдо-кредитов обращаются в Банк России и правоохранительные органы, а ищут самостоятельное решение этой проблемы», – отметила эксперт. Опасность такого рода мошенничества в том, что о нем иногда узнают слишком поздно. «Письмо счастья» может прийти под видом судебного приказа или после обнуления всех счетов по запросу судебных приставов Также узнать о задолженности можно в аэропорту, когда человека отказываются выпускать за границу.
«Письмо счастья» может прийти под видом судебного приказа или после обнуления всех счетов по запросу судебных приставов Также узнать о задолженности можно в аэропорту, когда человека отказываются выпускать за границу.

Чтобы оформить кредит на другого человека, нужно как минимум знать его имя, фамилию и данные паспорта. По словам Евгении Лазаревой, злоумышленники часто собирают данные о россиянах с помощью социальной инженерии. Они звонят под видом сотрудников различных госучреждений, поликлиник, банков и выясняют необходимые сведения.

Другой способ – фишинговые сайты. «Известны случаи, когда обиженные на своих работодателей недобросовестные сотрудники банков и МФО, при увольнении уносят с собой копии клиентских баз, которые содержат все необходимые для оформления кредитов сведения и данные. Случаются и утечки таких баз, после хакерских атак», — отметила руководитель проекта «За права заемщиков».

Но в большинстве случаев преступники покупают базы данных со сканами паспортов в даркнете.

Эти базы стоят довольно дорого, поэтому преступники относятся к ним очень бережно. Даже после использования данных они дополняют эти базы и перепродают их обратно через даркнете как новые.

«Если вы узнали, что на ваше имя оформлен кредит или займ, за которым вы никогда не обращались – немедленно обратитесь с заявлением в отдел по борьбе с экономическими преступлениями МВД РФ по месту вашей постоянной регистрации»

, – рекомендует проект «За права заемщиков». Если вы запросите оригиналы кредитного договора в банке, там будет стоять поддельная подпись и указан чужой номер телефона. А заемные средства будут перечисляться на счета, доступа к которым у вас нет.

Как только это все выяснится в ходе доследственной проверки, вас могут признать потерпевшим по уголовному делу и привлечь в качестве свидетеля. Также будет не лишним обратиться к кредитору с копией этого заявления, чтобы показать свою готовность содействовать в поимке настоящих преступников. Еще одна проблема обманутых граждан – нежелание некоторых кредитных организаций сотрудничать с ними.

Даже несмотря на то, что человек не виноват в потерях банка, его принуждают платить.

Некоторые дела дошли до Верховного суда. Сложность заключается в том, что при оформлении кредитов и займов мошенники в заявках указывают номера телефонов и адреса регистрации, которые к реальному заемщику никакого отношения не имеют.

А при наступлении просрочки, у кредиторов никак не получается связаться с человеком, на которого оформлен кредит. В результате, и заведомо имеют предубеждение к должнику, хоть он и невиновен.

Читайте также: Поэтому суды первой инстанции чаще всего встают на сторону кредиторов, ведь обманутые заемщики даже не знает о ходе дела и в суды не приходят. В таких ситуациях большая трудно понять, или сам заемщик предоставил недостоверные данные, чтобы избежать взыскания, или это сделал мошенник.

А поскольку иски о просрочке и неисполнении кредитных обязательств рассматриваются в гражданско-правовом порядке, то вопросы об уголовных составах (а мошенничество – это уголовное преступление) в этих заседаниях не поднимаются. И только заемщик может доказать, что сам стал жертвой правонарушения.

«От мошенничества, увы, никто не застрахован.

В таких случаях мошенничества жертва узнает о том, что на нее открыли кредит, продали квартиру и тому подобное уже постфактум. А для совершения этого действия может оказаться достаточно наличия скана паспорта, который мы оставляем сплошь и рядом, начиная от гостиниц и заканчивая соцсетями», — рассказала Евгения Лазарева.

Чтобы защититься от оформления на ваше имя займов и кредитов, нужно проверять, кому и где вы оставляете свои паспортные данные.

Кроме того, очень важно следить за своей кредитной историей и проверять свой .

Это позволит вовремя понять, что ваши персональные данные скомпрометированы.

Запрос в любое российское бюро кредитных историй два раза в год можно . Чтобы узнать, в каком бюро хранится ваша кредитная история, нужно сделать запрос через сайт госуслуг.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter. Автор:Главный редактор Эксперт:Главный редактор Источник: Bankiros.ru 5 708 просмотров Оцените статью40000 Подписывайтесь на канал Bankiros.ru в Яндекс.Дзен и Telegram!

Расскажите друзьям:Напишите намПоказать все

Что делать, если на ваш паспорт взяли кредит?

30 мая 2020Вы живете своей жизнью, как вдруг вам начинают звонить из микрофинансовой компании, а то и коллекторского агентства, напоминая о долге, о котором вы слышите впервые. Оказывается, кто-то взял кредит на ваш паспорт. От этого не застрахован никто, и приятного в подобной ситуации мало.

Как быть, если кто-то оформил кредит на ваш паспорт? Куда бежать и что делать?Любой банк, микрофинансовая компания или потребительский кооператив проверяют личность заемщика. Опасения, что кто-то оформить кредит на ваш паспорт без вашего ведома, очень часто чрезмерны.

Хотя привычка контролировать, кому попадают ваши персональные данные — безусловно, правильная.Прежде всего, самой кредитной организации невыгодно давать кредит человеку с поддельным паспортом.

Что вы займ не оформляли, доказать можно. А с кого потом брать деньги обратно — непонятно.Тем не менее, иногда происходит и такое, что кредит на вас кто-то все-таки оформил.

Например, в зону риска попадают те, у кого паспорт украден или кто потерял или забыл его в общественном месте.Мошенники могут подделать фотографию в паспорте. Преступник может внешне походить на вас, и ему останется лишь слегка загримироваться, чтобы выдать себя за вас.

Подделка подписи при этом становится ерундовым делом.Получить кредит в банке с чужим паспортом мошенникам будет сложнее.

А вот микрофинансовые компании не всегда обеспечивают достаточный контроль. Особенно те, что работают онлайн. Обычно они просят прислать фото заемщика с паспортом в руках и скан самого паспорта.

Запутать сотрудника МФО, который рассматривает такое фото, намного проще, чем работника в офисе.Обычно онлайн выдаются сравнительно небольшие займы — до 15 тысяч рублей.

Но если с вас требуют такую сумму, это тоже немало. О сумасшедших процентах, которые набегают сверху, и говорить не будем.Исходя из вышеописанного, запомним для себя главное правило — об утере паспорта нужно не медля сообщать в полицию.Сообщить об этом можно в любом отделении.

Чем раньше вы это сделаете, тем лучше. В полиции вам должны выдать справку об утере паспорта, в которой указана дата ее выдачи. Обязательно требуйте такой документ, если его не дают.

Он станет одним из главных доказательств того, что кто-то посторонний воспользовался вашим документом, если такое случится.Для того, чтобы звонок или приход коллекторов не стал для вас сюрпризом, хорошей привычкой будет регулярно проверять свою кредитную историю. Благо, сейчас это делается легко — с помощью портала “Госуслуги”.Заказав кредитную историю, вы увидите все свои обращения в банки за получением кредитов.

Если в списке обнаружатся обращения, которые вы не совершали, это повод начать разбираться в происходящем.В первую очередь нужно обратиться в два места: саму микрофинансовую компанию, которая считает вас своим должником, а также в полицию.

Если с кредитным учреждением возникнут проблемы в общении, нужно будет жаловаться в Банк России. Он контролирует все банки и МФК в стране.

Провести проверку и создать проблемы организации Центробанк готов в любой момент.Начинать нужно с цивилизованных и законных способов.

Обратитесь в организацию, которой вы якобы должны. Составьте заявление, в котором укажите, что никакой кредитный договор вы не подписывали и деньги не получали. Обязательно укажите на факт подделки вашей подписи в подобном договоре от вашего имени.

Если имеется справка из полиции об утере паспорта — приложите ее к заявлению.Стоит также потребовать от кредитного учреждения провести внутреннее расследование и разобраться, каким образом деньги были выданы фиктивному клиенту.Как мы говорили выше, для любой нормальной МФК, а тем более банка любая подобная история — ЧП. Служба безопасности должна будет все проверить — изучить записи с камер наблюдения в своем офисе, сделанные во время выдачи кредита, проверить телефонные записи, предоставленные заемщиком документы и прочие доказательства.После того, как организация убедится, что деньги получали не вы, кто-то из ее сотрудников получит сильный нагоняй, а с вас долг спишут.

В таком случае перед вами извинятся и больше беспокоить не будут.Разумеется, это идеальный случай.

В реальности банк или МФК может настаивать на том, что именно вы взяли деньги в кредит.Обратиться в полицию можно, не дожидаясь ответа из банка или микрофинансовой компании. Хотя бы для того, чтобы заявить о том, что случилось, дабы подстраховаться от возможных повторов такой ситуации. Мошенники вполне могли обратиться с вашим паспортом в десятки МФК за кредитом.Перед обращением в полицию стоит затребовать в банке или МФК все документальные “следы”, которые оставили мошенники.

Возьмите копии договора и всех приложений к нему. Обязательно потребуйте заверить копии.

Лучше взять два экземпляра каждого из документов: для полиции и возможного обращения в суд.В полиции вам нужно написать заявление о мошенничестве. В нем описывается все, что произошло.

Полученные в кредитной организации заверенные копии документов нужно приложить к заявлению.В тех случаях, если кредитная организация не стала особенно разбираться в ситуации и настаивает на том, что вы должны ей деньги, стоит обратиться в орган надзора для таких учреждений — Банк России.На сайте ЦБ РФ есть интернет-приемная, где можно оставить свое заявление. Опишите свою проблему и расскажите о формальной реакции МФК или банка. Приложите сканы всех документов, включая полученные в полиции.В этом случае остается только одно — обращаться в суд.

Подайте иск к кредитной компании, укажите, что договор вы не подписывали, он был подделан.Доказать в суде факт подделки договора более чем реально.

Если кто-то подделал вашу подпись, это докажет экспертиза. Если на ваш паспорт кредит оформили онлайн, проверка займет больше времени, но, как правило, и она заканчивается в пользу добропорядочного гражданина.Такое вполне может случиться, поэтому нужно проследить за тем, чтобы запись в кредитной истории была исправлена.

Все записи о кредитах, которые вы на самом деле не брали, должны быть удалены.Лишние записи убираются после разрешения ситуации — либо после добровольного согласия кредитного учреждения в вашей правоте, либо по решению суда. Если запись сохраняется, нужно обращаться в бюро кредитных историй.В качестве основного аргумента в том, что лишние записи должны быть удалены из кредитной истории, приложите справку из кредитной компании или решение суда.Оформление кредита на ваш паспорт — только один из примеров возможного мошенничества с использованием ваших персональных данных.

Для того, чтобы преступники не использовали информацию о вас в своих целях, придерживайтесь нескольких простых правил:

  1. Никогда не отправляйте сканы своего паспорта посторонним.
  2. Никогда не разрешайте никому копировать ваш паспорт без веской причины.
  3. Никогда не передавать свой паспорт кому-либо и не оставлять его в залог.
  4. Вводите информацию о своих паспортных данных только на сайтах с защищенной передачей данных (современные браузеры подсказывают, защищенный протокол используется или нет), репутации которых вы доверяете.
  5. Не сообщайте данные о себе посторонним, которые просят их под благовидным предлогом (соцопрос, предложение оформить компенсацию и т.п.).

Оригинал статьи:

Можно ли взять заем на чужой паспорт?

Финансовая отрасль традиционно привлекает к себе сомнительных лиц, желающих получить деньги обманным путем. Когда кредитованием занимались преимущественно , мошенником было сложнее: ссуды выдавались с соблюдением всех формальностей. С появлением МФО, которые оформляют сделки по упрощенной процедуре, мошенничества стало в разы больше.

Например, популярная схема у злоумышленников — заем на чужой паспорт.

Мошеннических схем существует множество. Часть из них давно апробирована на практике, другая — совершенствуется вслед за развитием технологий. Так, выдача кредитов и займов на имя стороннего человека сегодня возможна в нескольких вариациях:

  1. Оформление через онлайн-сервис. Сегодня МФО работают полностью дистанционно: у клиентов запрашивают скан паспорта, а деньги перечисляют на карточку или счет. Подделать такую заявку не составляет труда.
  2. Сговор с сотрудником финучреждения. Мошенники крадут паспортные данные либо оформляют займы на имя непричастных людей.
  3. Подделка документов. Злоумышленник заменяет фотографию в паспорте или ксерокопии документа на свою собственную. Другой вариант — меняет внешность, чтобы походить на владельца паспорта.

В итоге без ведома человека оформляется один или несколько , по которым со временем образуется задолженность.

О факте мошенничества обычно узнают по уведомлениям, которые рассылает МФО.

Читайте также: Тяжесть наказания зависит от схемы, используемой мошенником, чтобы по документу стороннего лица. Так, в числе мер, предусмотренных законом, стоит назвать:

  1. Ст. 327 УК РФ — если помимо оформления займа на чужое имя, мошенник подделал общегражданский паспорт лица.
  2. Ст. 159 УК РФ — для действий мошенников, которые воспользовались чужим паспортом или его ксерокопией, чтобы получить кредитный продукт;
  3. Ст. 204 УК РФ — для случаев, когда специалист финансового учреждения проявил халатность и не запросил оригинал документа, а также при преступном сговоре специалиста с мошенниками;

В зависимости от содержания (подделка документов, сговор со служебным лицом или злоупотребление своими обязанностями) и тяжести правонарушения закон карает злоумышленников, начиная со штрафов и заканчивая лишением свободы.

Например, по решению суда можно провести за решеткой вплоть до семи лет. Существует лишь один способ легально оформить заем по чужим паспортным данным — для этого необходимо согласие самого человека.

Например, можно попросить родных или близких оформить кредит на свое имя. В этом случае ответственность ляжет на владельца паспорта, поэтому решение должно быть взвешенным.

Кстати, иметь на руках оригинал документа необязательно.

Современные МФО позволяют оформить заем по идентификационному номеру или скану паспорта — их предварительно запрашивают у человека, на чье имя будет выдан микрокредит. Чтобы соблюсти чистоту сделки, заемные средства от владельца паспорта получайте по условиям расписки, заверенной нотариально. Если по почте стали приходить уведомления о просроченных платежах, а вы уверены в своей непричастности к микрозайму в данной компании, стоит немедленно действовать:

  • Направьте запрос в Бюро кредитных историй (БКИ), чтобы получить кредитный отчет. В нем должны содержаться лишь те кредиты и займы, которые вы оформили лично;
  • Обратитесь в МФО и попросите предоставить отчет на свое имя. Возможно, сотрудником компании или автоматизированной система была допущена ошибка. По факту жалобы ее оперативно исправят;
  • Если заем был оформлен обманным путем, напишите заявление в правоохранительные органы. Будет возбуждено уголовное дело.

Доказать, что микрозаем на чужой паспорт оформили злоумышленники, будет трудно.

Но если это удастся, суд снимет кредитные обязательства. Возвращать долг вкупе с неустойками не придется. Вероятность столкнуться с мошенниками существует всегда, поэтому любому человеку стоит придерживаться нескольких правил — они помогут не только уберечь себя, но и облегчат жизнь по факту обнаружения мошенничества:

  1. Паспорт запрещено отдавать на руки сторонним лицам, не обремененным служебными обязанностями;
  2. В случае, вы решили оформить заем в офисе , нет нужды надолго отдавать паспорт работнику МФО. Допускается лишь снять ксерокопию;
  3. Стоит регулярно отслеживать кредитную историю. По закону каждый россиянин вправе осведомиться о состоянии своего финансового досье — раз в год обращение в БКИ бесплатно.

Воспользоваться паспортными данными и взять кредит на другого человека у злоумышленников не выйдет, если вовремя среагировать на пропажу документа.

Существует два варианта:

  1. Если не уверены в хищении, обратитесь в Федеральную миграционную службу и напишите заявление об утере паспорта. После его номер внесут в особый госреестр, и, если МФО оформит на документ микрокредит, вся ответственность ляжет на компанию. Учтите, что за утерю паспорта положен штраф до 300 рублей.
  2. Если подозреваете факт кражи, обратитесь напрямую в полицию и напишите заявление. Сотрудники правоохранительных органов выдадут особую справку, подтверждающую факт кражи, и с ней вы обращаетесь в Миграционную службу. Штраф платить не нужно.

Автор: Команда Mainfin.ru19:05 17.09.2019Показать все

Микрозаймы. Способы получения по чужому паспорту

Не пропустите самое важное, что происходит в ИнтернетеПодписатьсяНе сейчасАвтор публикации: Юрист,Был(а) вчера, 10:03 юрист, Никифоров Андрей Викторович Написать сообщение Подписаться1 566 просмотров 518 дочитываний 18 июля 2020 в 12:33 Оформить микрозайм не такая и сложная задача. Для этого требуется минимальный список документов и немного свободного времени.

Привлекательны такие банковские услуги для частных клиентов, а также для мошенников. Случаев, когда злоумышленник регистрирует заём на имя другого субъекта довольно много.

Это стало возможно из-за упрощения формы получения кредита, достаточно наличие паспорта1. Способ получения микрозайма по чужому паспортуДовольно старый и в былые года распространённый способ, является сговор с сотрудником микрофинансовой организации.

В таких случаях мошенник делает вид, что он является владельцем паспорта, по видеонаблюдению этот обман выглядит вполне правдоподобно.

Приходит клиент, предъявляет паспорт, ведёт себя адекватно, подписывает документы и получает деньги.При этом все фигуранты мошенничества (сотрудник банка, кассир и т. д.) вознаграждаются определённой суммой из выданного кредита.Аферисты стали пользоваться им очень редко из-за того, что махинации раскрываются при расследовании дела.

И мошенничество можно будет доказать в суде.

При этом все участники несут уголовную ответственность и получают реальные сроки.2. Способ взять микрозайм на чужой паспорт онлайнЭтот способ очень популярен у мошенников, потому в интернете достаточно предложений оформить онлайн-кредит, не требуются оригинал паспорта и другие документы. Достаточно знать данные, записанные в паспорте и некоторые сведения о человеке.

Список информации для заполнения онлайн-формы при получении микрокредита:1. Фамилия, имя, отчество.2. Дата, месяц, год рождения.3. Серия, номер, кем и когда выдан паспорт.4.

Прописка.5. Номер телефона заёмщика, а также поручителей или родственников.6.

Фактическое место работы, кем работает сумма ежемесячной зарплаты.7. Ксерокопия паспорта.Мошенники подбирают банк, где оформляется срочный микрозайм с упрощенными условиями подачи документов.

И при помощи банковских интернет-услуг, оформляют заявку на получение микрокредита.

Виртуальная заявка рассматривается в режиме онлайн также и проверка документов осуществляется дистанционным способом.

Одобрение и выдача кредита происходит также по интернету.Получение средств происходит через электронные кошельки и банковские карты.Первый вариант получения денег самый распространенный.

Зная информацию и паспортные данные, мошеннику не составляет труда оформить «Киви-кошелёк» и микрозайм на чужой паспорт. А также некоторые микрокредитные компании готовы перечислить средства на электронный кошелёк «Яндекс-деньги», возможны и другие варианты.Второй вариант получение на банковскую карту им пользуются реже.

Раскрываются такие преступления очень редко, деньги уходят мошенникам и обналичиваются различными путями.Если Вы уже попали в такую ситуацию то необходимо:1.

Направить иск в судебную инстанцию на банковскую организацию за оформление недействительного микрокредита;2.

произвести экспертное исследование подписи в кредитных документах;доказать подлог документов.Чтобы избежать получения микрозаймов необходимо:1. Беречь свои документы и информацию, которая указана в них от посторонних.2. Не оставлять паспорт и его ксерокопии без присмотра.

Не стоит доверять свои документы друзьям и знакомым.

По статистике, даже родственники совершают подобные махинации.3. Если друзья, знакомые или родственники попросят разрешение о перечислении денег для них на Вашу банковскую карту. Необходимо созвониться с Вашим банком и уточнить о переводе средств (способ отправки денег и имя либо название отправителя).4.

Размещение паспортных данных на малоизвестных интернет-сайтах, чревато последствиями.

Часто из-за такого несерьёзного отношения граждан к своим документам мошенники оформляют микрозаймы на фиктивные документы.5. Если Вы потеряли или у Вас украли паспорт, необходимо сразу обратиться в паспортный стол и написать заявление.да 4 / 0 нетВаш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикацииОК Поделиться в социальных сетях: да 4 / 0 нет Автор: (0), Пользователи: (1) Показать ещё комментарии (1)

Юристов онлайн Вопросов за суткиВопросов безответовПодписаться на уведомленияМобильноеприложениеМы в соц. сетях

© 2000-2020 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+